ICF Invest je razvio vlastitu metodologiju ocjene kapaciteta za snošenje rizika kod klijenata. Ocjena se izvodi temeljem popunjavanja sljedećeg upitnika. Na temelju rezultata upitnika utvrđuje se profil klijenta, a taj profil je podloga za preporučeni odabir modela portfelja.

POPUNITE ANKETU KLIKOM U KUĆICE I OČITAJTE VAŠ PROFIL RIZIKA U DNU STRANICE

Jeste li ikada zadavali naloge za trgovanje vrijednosnim papirima? a.    činim to svake godine duži niz godina b.    vrlo rijetko c.    davno d.    Ne

Označite financijske proizvode odnosno usluge koje ste do sada koristili. a.    bankovni depozit, tekući račun b.    jedan pored a c.    Dva i više pored a. d.    Ništa od navedenog

Radite li odnosno jeste li radili na profesionalnoj poziciji koja pretpostavlja znanje o planiranim transakcijama ili uslugama, gdje i koliko dugo? a.    da, dugo b.    da, kratko c.    ne

Kakav je odnos vaše ukupne imovine (neto, nakon odbitka kreditnih i drugih obveza) i ukupne financijske imovine? a.    ukupna je imovina puno veća od financijske imovine b.    ukupna je imovina malo veća od financijske imovine c.    ukupna je imovina malo veća od financijske imovine

Kakav je odnos iznosa iz prethodnoga pitanja i vaše ukupne financijske imovine? a.    iznos ulaganja je značajno manji od ukupne financijske imovine b.    iznos ulaganja je značajno manji od ukupne financijske imovine c.    iznos ulaganja jednak je financijskoj imovini

Ostvarujete li redoviti dohodak (pored dohotka od imovine) i, ako da, kako vidite visinu svojega dohotka u odnosu na prosjek? (pravne osobe odgovaraju kao da se pitanje odnosi na operativnu dobit a prosjek na prosječni povrat na kapital u djelatnosti) a.    ne ostvarujem redoviti dohodak b.    da, niži je od prosjeka c.    da, otprilike je jednak prosjeku d.    da, veći je od prosjeka e.    da, puno je veći od prosjeka

da, puno je veći od prosjeka a.    da b.    ne

Isplati li se izgubiti na kratki rok da bi se na dugi rok ostvario dobitak koji je na godišnjoj razini veći od prosječne kamatne stope na bankovni depozit? a.    ne, nikada b.    da, ako dobitak nastupi u periodu kraćem od 1 g. c.    da, ako dobitak nastupi u periodu kraćem od 3 g. d.    da, ako dobitak nastupi u periodu kraćem od 5 g. e.    da, uvijek

Koji su ciljevi Vašega ulaganja? (moguće zaokružiti veći broj odgovora) a.    samo povećanje povrata na uloženo b.    samo diversifikacija rizika c.    zadovoljenje životno važnog dugoročnog cilja (npr. školovanje djece, mirovina i sl.)

Koliki je Vaš investicijski horizont (u kojem periodu očekujete ostvariti dobit i likvidirati ulaganje)? a.    kraće od 3 mjeseca b.    3-12 mjeseci c.    1-3 god. d.    duže od 3 god.

Napomena: ukoliko je odabrani odgovor na pitanje 9 odgovor c. ili ukoliko je odabrani odgovor na pitanje 10 a. ili b., profil rizika automatski određuje preporučeni model rizika kao MODEL A. (Za svako ulaganje u vremenskom roku kraćem od godinu dana i/ili sa specifičnim zahtjevima ne preporučuje se ulaganje u dionice)

Sva polja su obavezna!

Vaš profil rizika je na skali od A do D, gdje A označava vrlo konzervativnog a D vrlo agresivnog investitora.